煩請基金達人幫我檢視目前的資產配置~~ - 社會議題

By Hardy
at 2008-02-19T00:00

Table of Contents

我的基金全採每月定期定額..
美林環球資產配置 $5000
美林新能源 $4000
美林世界礦業 $5000
霸菱拉丁美洲 $5000
霸菱東歐 $5000
1. 請問我目前的配置OK嗎！？有需要調整的嗎！？
2. JF東協、寶源新興亞洲、寶源新興市場、霸菱全球新興市場、霸菱全球資源、有幾檔基金令我頗心動的，我想再追加投資1~2檔，那我該選擇那幾檔！？亦或者有更好的選擇！？
3. 另"美林環球資產配置"因已投資快2年了，已停扣，但尚未贖回..請問我現在應該獲利終結好？還是取消停扣繼續扣款？
已更新項目:
環球資產配置停扣是因之前投資銀行收取的手續費太高..>"<..
後來有發現手續費折扣較多的銀行才決定停扣的！！

Tags: 社會議題

All Comments

By Kristin
at 2008-02-19T20:43

1. 恕我直言，你的配置很危險，不OK。
2. 你考慮的這些新興市場、商品、原物料、能源的持股基本上重疊性甚高。二者有齊漲齊跌的特性，短線投機還可以，長線來說，沒有風險分散的效果。
3. 美林環球資產配置建議可以持續扣款，除非中短期內有現金需求。
如果以產業類別（而非地區）來做考慮的話，比較好的長期資產配置是：新能源、科技（創新是經濟成長的動力）、健康醫療（人口老化對藥品需求長期向上）、金融（目前價位低殘，並且金融創新仍將是服務業的主要動力）。
以您提到的基金標的來看，都是過去幾年績效好，正被基金公司大力吹捧的基金，不過，這些基金恐怕都已經炒得火熱，恐怕已經很難再炒高了。
跟您說說早一點的故事。
1999～2000年，當時的基金公司絕對不會建議商品、原物料基金，為什麼？當時火熱的是科技股、網路股，一般基金公司在熱銷的也是這些基金。經常上報紙談投資遠景的，都是科技股的基金經理人。
當時，新興市場？商品？原物料？如果有基金公司賣這些的話，他們可能被投資大眾唾棄死了。當時，1999～2000年，科網股正熱，「新經濟」的熱潮席捲，人們都相向網路可以改變世界。而新興市場、商品、原物料等「舊經濟」基金的3年、5年，甚至10年績效都是負的，商品、原物料走了多年的空頭，怎麼會有人敢推薦這些類型的基金？
但事實上，當年基金公司不會推薦的基金類別，正是現在最揚眉吐氣，甚至炒得過頭的明星基金。
這裡的教訓是什麼？如果您是長期投資，不需要一窩蜂追熱門基金，反市場操作才會賺大錢。
現在，2008年。新興市場、商品、原物料等基金當紅，沒有基金公司會去推薦網路科技基金、生物科技基金等。大家都以為新興市場、商品、原物料等可以炒到比天還高。
然而，如果您適當地配置部分資產在網路科技基金、生物科技基金等，不但平衡您的資產組合，而且可能在幾年後揚眉吐氣，幫您賺上幾倍，成為您獲利最佳的投資。
因此，定期定額，也就是「平均成本法」（cost averaging），最適合長期投資，建議考慮基金標的如下：
美林環球資產配置每月$4000
美林新能源基金每月$5000
JF太平洋科技基金每月$5000
聯博國際醫療基金每月$5000
美林世界金融基金每月$5000
後四種產業類別的基金彼此之間具有互補作用，而且處於不同的景氣循環週期，適合作為長期資產配置的標的。
投資原則是停利不停損，並且在個別基金報酬率為＋10％以下時，甚至為負時，持續定期定額扣款。
個別基金報酬率超過＋10％，但未達＋25％，暫停該基金扣款。
個別基金報酬率達＋25％時，部分停利，即贖回該基金單位數的40％，並仍暫停該基金扣款。
個別基金報酬率達＋50％時，部分停利，即贖回該基金單位數的30％，並仍暫停該基金扣款。
個別基金報酬率達＋750％時，部分停利，即贖回該基金單位數的20％，並仍暫停該基金扣款。
個別基金報酬率達＋100％時，部分停利，即贖回該基金單位數的10％，並仍暫停該基金扣款。
當某一基金被全數出脫後，表示該行業類別已經處於景氣循環的高峰，即將向下。
手中已經贖回的現金，可以轉定期定額轉投入其他的行業類別，例如房地產業基金、貴金屬基金等。
房地產業基金、貴金屬基金這兩個行業類別在目前2008年初正好處於景氣的相反位置。前者價位低殘，但前景可能要過幾年才明朗（全球房地產業經次貸風暴後需要一段時間療傷）；後者價位瘋狂，投機氣焰囂張，可能在不久後就展開中期空頭走勢。因此，暫時避開這兩個行業類別比較安全。

By Hamiltion
at 2008-02-22T17:23

1.看了您所有的投資標的，
除了美林環球資產配置外，
其餘都是原物料與能源相關類股，
類似的投資標的分多檔投資其實可以考慮篩選留下1~2檔即可!
建議留下美林世界礦業(礦業類)、霸林東歐(能源)!
原物料的標的，
建議可以投資境內的【遠東大聯全球原物料能源】，
該檔的投資標的一樣是原物料為主，
績效表現也不錯，
最重要的是該檔為境內基金，
可以省去匯差的損失，
在台幣持續強勢的現在，
您可以列入參考。
2.能源股在上提已提過，
所以霸菱全球資源即不考慮了，
剩下所提的都是新興市場為主。
近年的新興市場大都以亞洲為多數，
而在全球新興市場中也是以亞洲國家的成長為突出，
因此建議選擇以亞洲為主要投資的標的。
3.看了您所提出的以上幾檔基金，
覺得你是屬於積極型的投資人，
因不知您的年齡，
若此時還很年輕，
那就完全積極性的投資無彷，
該檔屬於稍微保守的就放著吧!

By Queena
at 2008-02-21T14:55

保險公司有很多的投資理財方式可選擇
您可以選擇台灣人壽
找個信任且專業的服務員談
如此較能依需求規劃
敬請不吝指教

By Olivia
at 2008-02-20T17:32

TO:6月6日
1.我拿月薪的6成做投資真的會太多嗎！？我另外有保險，加上我是一人飽全家飽，所以我還真沒想過這問題咧..呵..^^
2.不會啦！！還是謝謝你的提醒..
2008-02-19 17:15:53 補充：
TO~Rosemary
1.因為之前投資銀行手續費折扣太少，所以才停扣，想換銀行再投資，只是不知道目前適合再投資還是過陣子再投資的好！！
2.對丫！我之前是這麼打算的！..^^..

By Hamiltion
at 2008-02-21T05:27

為什麼美林環球資產配置要停呢？
不是適合拿來做核心資產配置嗎？

By Daph Bay
at 2008-02-20T03:34

你好..^ ^
霸菱全球新興市場基金-美元
主要投資於巴西15.7%, 俄羅斯14.6%, 印度3%, 台灣6.8%, 以色列3.5%, 南非5.6%, 馬來西亞4.6%, 韓國9.1%之金融服務, 工業用品, 能源, 電腦硬體, 電訊, 健康護理, 商業服務等...產業
此檔基金可以當成您的投資核心, 我把他歸類為全球型基金, 此基金投資於新興亞洲, 新興歐洲與拉丁美洲, 可算是全球新興市場基金, ㄧ樣有分散風險效果, 重點是他的報酬卻比已開發的全球股票型基金來的好
美林世界礦業投資產業以貴金屬為主,風險頗高,可選擇霸菱全球資源基金來分散風險,它有能源有礦業...
霸菱全球資源基金
1. 產業比重：能源39.5%, 基本金屬32.5%, 貴金屬11%, 軟性商品11.1%, 地區分布北美32.35%, 拉丁美洲11.51%, 英國11.92%, 已開發歐洲16.31%, 非洲/中東3.15%, 大西洋14.66%, 已開發亞洲 4.15%
歷年報酬(單筆累積)：3年132%, 2年47.47%, 1年26.29%
2. 目前MSCI國際能源指數本益比僅有11.66, 遠低於MSCI亞洲市場指數本益比的14.36, MSCI拉丁美洲市場指數本益比的13.30, 因此能源未來上漲的空間機會比起新興市場還來的多
3. 能源, 基本金屬, 貴金屬, 軟性商品 ( 農產品 ) 未來會因為新興市場的需求增加, 而不斷上揚, 端看近幾年的農產品期貨就知道, 幾乎都是翻倍成長, 且未來美金的疲軟, 也渴望帶動貴金屬走勢再創新高
而霸菱拉丁美洲與霸菱東歐這些投資地區有和霸菱全球新興市場重複到,所以可以省下投資費用,轉投資新興市場
另外美林環球資產配置,若獲利有25%~30%,建議贖回,再轉定期定額扣款
投資組合推薦
積極型：新興市場＋霸菱全資＋美林新能源
其投資產業與地區分布為：新興亞洲＋新興歐洲＋拉丁美洲＋能源＋礦業＋農產品＋替代能源＋再生能源
PS：美林新能源為 ( 替代能源＋再生能源 )
積極偏穩健：新興市場＋霸菱全資＋美林環資
其投資產業與地區分布為：新興亞洲＋新興歐洲＋拉丁美洲＋能源＋礦業＋農產品＋全球股票＋全球債劵
PS：美林環資為 ( 全球股票＋全球債劵 )
以上是給您的參考資料,希望對您有所幫助

By Frederic
at 2008-02-22T13:45

1.配置OK
2.寶源新興市場、富坦世界基金
3.取消停扣繼續扣款，因為投資2年還不能看出績效好壞，最好投資5年以上。

By Tristan Cohan
at 2008-02-23T14:30

大大應該有賺到吧!恭喜!
1.若你是高收入那沒話說.否則一個月24000元對一般上班族已經投資算偏頗.(恕我直言).也許你有其他投資那這項就不在此論.
2.我一直思考用較婉轉語氣.但還是直說,目前保守點.
個人觀點不同,不合大大意見,當沒說!!!

By Jack
at 2008-02-20T20:36

[email protected]
這是我朋友ㄉ信箱
如果有基金方面ㄉ問題
我想你可以mail給他發問
他會很親切ㄉ回答你喔！！
希望有幫到你！！

By Brianna
at 2008-02-19T10:47

手上有錢時
千萬不能像和錢有仇似的
一直想把錢丟到投資市場裡去喔!
知識+的投資版有很多為了賺佣金說話不負責任的業務員
就算你不向他們買你只要進場錢就會被財團亂搞
投資市場沒有所謂的專家與技術
你可以去人力銀行看一年365天每個大金融單位天天都在找投資分析員
因為每個"專家"的績效都很爛一直被炒魷魚所以才缺人
比較能言善道的分析員就會自己開公司買電視時段搖身成為"投顧老師"
千萬別讓你的錢被財團賺走!
新聞都說現在基金不能買－http://tw.myblog.yahoo.com/mephisto-su/archive?l=f...

煩請基金達人幫我檢視目前的資產配置~~ - 社會議題

All Comments

Related Posts

請問適合1歲前的小孩吃的益生菌有哪些類型？

請問施工所產生的噪音問題

求救!!!!我的白鼠魚絕食~~(急!!!!!!!!贈20點)

刺五加有什麼用？？什麼飲料有？

關於高速公路局電子收費